margin-management

Update Margin Dashboard with Fidelity balance data and calculate margin-living strategy metrics. Monitors margin balance, interest costs, coverage ratios, and scaling thresholds. Triggers safety alerts for large draws and provides time-based scaling recommendations. Use when updating margin, balances, coverage ratio, or margin strategy analysis.

1. Przygotuj plik CSV z danymi Fidelity. Plik powinien zawierać kolumny: saldo całkowite konta, siła nabywcza marży oraz saldo netto (net debit). Plik znajduje się zwykle w ścieżce notebooks/updates/ z nazwą Balances_for_Account_{ID_konta}.csv.

2. Wczytaj dane do skilla, podając lokalizację pliku CSV. Skill automatycznie wyodrębni kluczowe wartości: wartość portfela, saldo marży (wartość bezwzględna salda netto) oraz naliczone odsetki od marży za bieżący miesiąc.

3. Skill obliczy miesięczny koszt odsetek na podstawie salda marży i oprocentowania (domyślnie 10,875% dla Fidelity w przedziale $1k–$24,9k, chyba że podasz inną stopę). Wynik pojawi się w dashboardzie marży.

4. Sprawdź alerty bezpieczeństwa. Jeśli nowe saldo marży wzrosło o więcej niż $5000 w stosunku do poprzedniego, skill wyświetli ostrzeżenie – to sygnał do potwierdzenia, że wypłata była zamierzona i zgodna z Twoją strategią.

5. Przeanalizuj wskaźniki pokrycia. Skill oblicza stosunek dywidend do kosztów odsetek (coverage ratio), aby pokazać, czy przychody z portfela wystarczają na sfinansowanie marży. Im wyższy wskaźnik, tym bezpieczniejsza strategia.

6. Użyj rekomendacji skalowania. Na podstawie kamieni milowych strategii skill zasugeruje, czy zwiększyć marżę, zmniejszyć ryzyko czy utrzymać obecny poziom. Decyzje podejmij na podstawie progów bezpieczeństwa i celów inwestycyjnych.