financial-analysis

Perform comprehensive financial analysis including DCF modeling, ratio analysis, and financial statement evaluation for companies and investment opportunities

1. Przygotuj dane finansowe spółki: zebranie sprawozdania z zysków i strat, bilansu oraz rachunku przepływów pieniężnych z co najmniej kilku lat historycznych. Zweryfikuj źródła danych pod kątem kompletności i dokładności.

2. Oblicz wskaźniki finansowe: rentowność (marża EBITDA, marża netto, ROE, ROA), płynność (wskaźnik bieżący, wskaźnik szybki), zadłużenie (stosunek długu do kapitału własnego, wskaźnik pokrycia odsetek) oraz efektywność (rotacja aktywów, rotacja zapasów).

3. Zbuduj model wyceny DCF: prognozuj wolne przepływy pieniężne na kolejne lata, ustal średni ważony koszt kapitału (WACC), oblicz wartość końcową. Równolegle przeprowadź analizę porównawczą firm podobnych, analizując mnożniki takie jak P/E i EV/EBITDA.

4. Wykonaj analizę wrażliwości: przygotuj scenariusze bazowy, optymistyczny i pesymistyczny. Testuj wpływ zmian kluczowych założeń (tempa wzrostu, stóp dyskontowych, marż) na wycenę.

5. Dokumentuj założenia i wnioski: zapisz uzasadnienie każdego założenia, wyznacz zakres wartości wyceny z analizą wrażliwości, określ główne czynniki ryzyka. Porównaj wyniki z kilku metod wyceny.

6. Przygotuj raport: streszczenie wykonawcze, szczegółowy model finansowy, rekomendacja inwestycyjna z oceną ryzyka, wykresy i wizualizacje wspierające analizę.